Allgemein

Was ist die Schalke 04-Anleihe?

Eine Anleihe bezeichnet eine Emission von Schuldverschreibungen. Bei der FC Schalke 04-Anleihe sind diese Schuldverschreibungen als festverzinsliche Wertpapiere ausgestaltet, die nach Ablauf ihrer Laufzeit komplett zu ihrem Nennbetrag zurückgezahlt werden. Der Zeichner leiht dem FC Schalke 04 für einen bestimmten Zeitraum Geld und bekommt dafür Zinsen, in unserem Fall 5,5 € pro Jahr. Am Ende der Laufzeit von 6 Jahren erhält der Zeichner sein Geld zurück.

Die Schalke 04-Anleihe konnte bis zum 31.12.2010 gezeichnet werden. Der FC Schalke 04 bedankt sich bei 7.564 Zeichnern, die die Schalke 04-Anleihe mit einem Emissionsvolumen von rund 11 Mio. € zu einem großen Finanzierungserfolg gemacht haben.

Zu welchen Beträgen konnte die Anleihe gezeichnet werden?

Es gab mehrere Möglichkeiten: Die Anleihe konnte zum einen in global verbriefter Form erworben werden, dann betrug der Mindestbetrag 100 € und der Gesamtanlagebetrag musste durch 100 € teilbar sein. Zum anderen bestand die Möglichkeit, eine oder mehrere Schmuckurkunde(n) im Wert von 100 €, 500 € oder 1904 € zu zeichnen.

Was mache ich, wenn ich meine Schmuckurkunden noch nicht abholen konnte?

Bis zum 6. Mai 2011 war es möglich, die Schmuckurkunden im Service-Center (Ernst-Kuzorra-Weg 1, 45891 Gelsenkirchen) abzuholen. Wer dies noch nicht getan hat, sollte sich unter der Telefonnummer 0209 / 3618-151 melden und bekommt die Schmuckurkunde(n) dann nach Feststellung der Empfangsberechtigung für eine Versandgebühr von 4 € zugeschickt.

Zinsen und Rückzahlung

Welche Zinszahlungen ergeben sich für mich?

Bei einem Zinssatz von 5,5 % pro Jahr ergeben sich jährliche Zinsen in Höhe von 5,50 € für Schuldverschreibungen mit einem Nennbetrag von 100 €, 27,50 € für Schuldverschreibungen mit einem Nennbetrag von 500 € und 104,72 € für Schuldverschreibungen mit einem Nennbetrag von 1904 €. Die Zinszahlungen erhalten Sie jeweils zum 1. August eines jeden Jahres. Da die Anleihe eine Laufzeit von 6 Jahren hat, enden die Zinszahlungen am 1. August 2016.

Wie erhalte ich die Zinszahlungen?

Die Zinsen für die in Ihrem Depot eingebuchten Schuldverschreibungen werden Ihrem Konto automatisch jährlich zum 1. August gutgeschrieben. Die Zinscoupons der Schmuckurkunden können Sie i.d.R. bei Ihrer Bank einlösen. Bei der Volksbank Ruhr Mitte ist dies in allen Filialen kostenfrei möglich, bei anderen Banken und Sparkassen müssen Sie mit einer Gebühr rechnen.

Wie und wann wird die Anleihe zurückgezahlt?

Am Ende der Laufzeit, d.h. am 1. August 2016, wird die Anleihe, soweit sie nicht vorher gekündigt oder zurückgekauft wurde, zurückgezahlt. Dabei wird bei global verbrieften Schuldverschreibungen der Rückzahlungsbetrag in Höhe des Nennbetrags automatisch Ihrem Konto gutgeschrieben. Bei Schmuckurkunden erfolgt die Rückzahlung des jeweiligen Nennbetrags gegen die Vorlage des Wertpapiermantels. Bei der Volksbank Ruhr Mitte ist dies kostenlos möglich. Bei anderen Banken und Sparkassen fallen gegebenenfalls Gebühren an.

Fallen bei jährlichen Zinszahlungen und bei Rückzahlung der Anleihe Kapitalertragssteuer und Solidaritätszuschlag an?

Ja.

A) Depot:
Bei Depotkunden wird in der Regel nur von den jährlichen Zinszahlungen Kapitalertragsteuer und Solidaritätszuschlag einbehalten (26,375 % des Zinsbetrages), nicht aber bei Rückzahlung der Anleihe, es sei denn, die Anleihe wurde unterhalb des Nennbetrags erworben. Depotkunden können sich aber bei ihrer Bank über einen Freistellungsauftrag für Kapitaleinkünfte informieren und diesen ggf. erteilen. Jedes Kreditinstitut hat entsprechende Formulare für den Freistellungsauftrag für Kapitalerträge, die meist gleich bei Kontoeröffnung mit ausgefüllt und eingeschickt werden können. Ansonsten kann ein solcher Antrag auch später noch neu eingereicht oder geändert werden. Auf Wunsch kann auch die Kirchensteuer direkt abgeführt werden, um die Erstellung einer zusätzlichen Steuererklärung zu vermeiden.

B) Schmuckurkunden: Bei Schmuckurkunden wird von den jährlichen Zinszahlungen bei Vorlage der Zinscoupons Kapitalertragsteuer und Solidaritätszuschlag einbehalten (26,375 % des Zinsbetrages). Auch bei Rückzahlung der Anleihe gegen Vorlage der Urkunde wird Kapitalertragsteuer und Solidaritätszuschlag einbehalten (ca. 7,9 % des Nennbetrages). In beiden Fällen erhält der Anleger eine Steuerbescheinigung, die er dann im Rahmen seiner Einkommensteuererklärung seinem Finanzamt vorlegen kann. Die einbehaltene Kapitalertragsteuer nebst Solidaritätszuschlag wird dann angerechnet oder erstattet.

Die vorstehenden Hinweise sind keine steuerliche Beratung und können diese nicht ersetzen. Anleger sollten ihren steuerlichen Berater konsultieren, sofern es Zweifel oder Fragen zur steuerlichen Behandlung der Anleihen gibt.

Schenkung / Verkauf

Kann die Schmuckurkunde verschenkt werden oder ist diese personalisiert?

Bei den durch die Schmuckurkunden verbrieften Schuldverschreibungen handelt es sich, ebenso wie bei den in einem Wertpapierdepot verwahrten Schuldverschreibungen, um Inhaberpapiere. Der Name des Zeichners wird auf der Schmuckurkunde nicht aufgeführt. Sie kann also verschenkt werden.

Kann ich die Anleihe vorzeitig verkaufen?

Die Schuldverschreibungen sind grundsätzlich frei übertragbar. Allerdings gibt es keinen offiziellen Markt (z.B. Börse), an dem die Schuldverschreibungen gehandelt werden, so dass bei jedem Verkauf zunächst ein Käufer für die Schuldverschreibungen gefunden werden muss.

Kontakt

Wie kann ich den Verein kontaktieren, wenn ich noch weitere Fragen zur Anleihe habe?

Bei weiteren Fragen schicken Sie uns bitte eine E-Mail an anleihe@schalke04.de.

Disclaimer

Diese Informationen / FAQs stellen weder ein Angebot zum Erwerb der Schuldverschreibungen noch eine Anlageberatung dar. Ausführliche Informationen, insbesondere die mit den Schuldverschreibungen und dem Emittenten verbundenen Risiken sowie Hinweise zur Besteuerung, können dem allein verbindlichen Wertpapierprospekt entnommen werden.